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美联储加息影响:如何保证钱袋子“不缩水”

  • 发布时间:2017-03-17
  • 来源:网络

美联储为啥要加息?

美联储利率决策的依据主要是美国经济走势。一般情况下,取决于两大因素:就业和通胀。

美联储的政策目标主要是保持物价稳定和促进就业两项。如果它预期未来经济可能趋于疲软、物价存在下行压力,就很可能采取更宽松的货币政策,如降息等;反之则可能采取加息等政策收紧银根,利空资本市场和商品市场,利空非美元货币,利多美元。

从目前的数据来看,就业方面:美国就业市场已基本达到充分就业水平。美国劳工部的数据显示:2月份美国非农部门新增就业岗位23.5万个,远高于维持失业率不变所需的7.5万至15万个的水平;当月失业率降至4.7%,低于美联储预计的4.8%的长期正常水平。

通胀方面:美国通胀率正逐步靠近美联储2%的目标。1月份,美联储青睐的通胀指标个人消费价格指数已同比增长1.9%,去除食品和能源的核心个人消费价格指数同比上升1.7%。随着美国就市场进一步改善和薪资水平上涨,美国通胀压力也将逐步上升。

在这种情况下,美联储加息也就成了水到渠成的事情。

 

美联储加息,中国老百姓的钱包受影响

美联储加息咋就能隔着太平洋影响到我们的钱包呢?

因为利率上升后使美国资金回报率上行,对资本吸引力变强,这主要会影响到很多新兴市场国家的资金被抽走。新兴国家的资本外流会导致这些国家经济发展减慢,大量外流的资本还会导致这些国家的货币大幅贬值。

美元是国际贸易中使用量最大的的结算货币。所以美联储加息后全球各大经济体都会受到影响,影响到世界各国的汇率,汇率影响到各国的债务,各国债务再影响到各国经济,各国经济影响到各国股市。

美国加息还会带动全球国家货币政策转向,推动全球利率上行,现在很多国家正在或已经退出QE,全球利率的上行还会带来债市转熊,例如16年年底美联储加息就间接的导致了我国债市的一波危机。

 

躲开这些,不然你要吃亏

美联储加息同样会影响到我国市场。

债市利空

美联储加息,美元升值,手握资金的人更愿意到美国投资,抢一块美国经济复苏的蛋糕。这就是所谓的“资金外流”。

资金外流可能会造成国内债务失衡,资本外流会导致流动性短缺,对高负债的机构存在不良影响,对借入美元的机构影响会更大。例如16年年底美联储加息就间接的导致了我国债市的一波危机。

楼市利空

美联储加息,美元走强,人民币将进一步承压贬值,甚至有人预测今年可能“破7”。在中国楼市兴风作浪的热钱,也许会更快地回流美国。如果继美国加息之后中国明年再加息予以应对,市场上的钱将更为紧张,资金成本必然大幅上升,库存高企、资金链紧张的房地产企业,将雪上加霜。

在美联储加息背景下,中国楼市的泡沫面临更易破裂的危险。

人民币贬值压力增大

美联储加息不止会带来美元走势的强势,在外汇市场上还意味着其他货币的相对贬值。就人民币而言,美国加息的影响将逐步削弱,但短期内市场化的导向将会更为清晰。

同时在外汇市场上,人民币供大于求,会造成人民币下行压力增大,人民币将进一步承压贬值。加息宣布后,离岸人民币对美元大幅跳水,盘中一度暴跌近400点至6.9316元。

 

如何保证自己的钱袋子不缩水

美元加息还是有一定利多的。

首先是出口利多。美元增值,出口企业直接赚美元,自然活力就更多了。

其次黄金先跌后涨。按照前几次加息期间对金价的影响,一般都是先抑后扬,即加息之前金价下跌,加息消息落地之后金价上涨。(财经专栏作者、黄金钱包首席研究员肖磊)

第三,白银投资机会比黄金更好。白银的波动幅度比黄金大,黄金主要是投资、储存功能,白银还具备产业功能,在电子、医疗行业用途广泛,消费需求比较大,短期来说,我认为白银的投资机会比黄金要好。(方正中期研究院院长王骏)

除此之外,要用外汇的不妨提前兑。对于国内大部分的老百姓来说,人民币波动的影响可能不是特别大;但是如果你有计划进行一些海外支出,例如海外的消费或者孩子将来出国留学等,那可能需要提前做一些准备。

还可以适当增加海外资产配置。对于有投资需求的投资者,为实现资产保值增值,资产配置可以考虑增加美元、英镑计价的投资品比例。

总之,美联储加息影响不小,机遇也不少。

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