个人理财师选择标准中品性要求有哪些?
- 发布时间:2014-10-25 12:50
- 发布者:caifubianji_waibao
- 来源:宜人贷财富文库
理财作为生活的一部分逐渐的大众化,很多小市民理财一般都是选择自己理财,或者是交由专家理财。而...
理财作为生活的一部分逐渐的大众化,很多小市民理财一般都是选择自己理财,或者是交由专家理财。而一些比较富裕的人,则会选择个人理财师,交由个人理财师来理财一方面可以节省自己的理财精力,另一方面也可以在理财上降低风险,并提高收益。
由个人理财师来代为理财,在个人理财师的选择上也是非常有讲究的,选择一个好的个人理财师,其品性职业道德就是评判的依据。
一者,个人理财师的要能讲得清回报率与风险
个人理财师在理财方面具有很高的专业才能,对于金融市场的把握能力也非常好,在理财方向客户讲清风险与回报率是专业的体现,也是行业的要求。但是,有回报率并不是说个人理财师可以保证收益率,一般来说承诺回报率的个人理财师都不怎么靠谱。
二者,个人理财师不能有所谓的回扣
回扣在金融领域中的理财以及保险方面还是比较常见的,但是要知道理财是通过投资理财而获得收益,并不是回扣,因此一个做回扣的个人理财师也不够专业。
三者,个人理财师不能以自己的偏好为主
在理财方面很多个人理财师也是有自己的偏好,一般是对自己熟悉的市场,或者是有人脉渠道的市场更为上心。但是个人理财师的偏好并不一定就适合客户,客人做理财不单单是了赚钱,而是为了自身的财务管理。
此外,个人理财师在佣金方面,也必须要客人讲清楚,这也是作为专业个人理财师的基本素质之一。
由个人理财师来代为理财,在个人理财师的选择上也是非常有讲究的,选择一个好的个人理财师,其品性职业道德就是评判的依据。
一者,个人理财师的要能讲得清回报率与风险
个人理财师在理财方面具有很高的专业才能,对于金融市场的把握能力也非常好,在理财方向客户讲清风险与回报率是专业的体现,也是行业的要求。但是,有回报率并不是说个人理财师可以保证收益率,一般来说承诺回报率的个人理财师都不怎么靠谱。
二者,个人理财师不能有所谓的回扣
回扣在金融领域中的理财以及保险方面还是比较常见的,但是要知道理财是通过投资理财而获得收益,并不是回扣,因此一个做回扣的个人理财师也不够专业。
三者,个人理财师不能以自己的偏好为主
在理财方面很多个人理财师也是有自己的偏好,一般是对自己熟悉的市场,或者是有人脉渠道的市场更为上心。但是个人理财师的偏好并不一定就适合客户,客人做理财不单单是了赚钱,而是为了自身的财务管理。
此外,个人理财师在佣金方面,也必须要客人讲清楚,这也是作为专业个人理财师的基本素质之一。
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