宜人贷财富文库宜人贷P2P理财
当前位置:财富文库>>理财知识>>个人理财师选择标准中品性要求有哪些?

个人理财师选择标准中品性要求有哪些?

  • 发布时间:2014-10-25
  • 来源:网络
理财作为生活的一部分逐渐的大众化,很多小市民理财一般都是选择自己理财,或者是交由专家理财。而一些比较富裕的人,则会选择个人理财师,交由个人理财师来理财一方面可以节省自己的理财精力,另一方面也可以在理财上降低风险,并提高收益

由个人理财师来代为理财,在个人理财师的选择上也是非常有讲究的,选择一个好的个人理财师,其品性职业道德就是评判的依据。

一者,个人理财师的要能讲得清回报率与风险

个人理财师在理财方面具有很高的专业才能,对于
金融市场的把握能力也非常好,在理财方向客户讲清风险与回报率是专业的体现,也是行业的要求。但是,有回报率并不是说个人理财师可以保证收益率,一般来说承诺回报率的个人理财师都不怎么靠谱。

二者,个人理财师不能有所谓的回扣

回扣在金融领域中的理财以及
保险方面还是比较常见的,但是要知道理财是通过投资理财而获得收益,并不是回扣,因此一个做回扣的个人理财师也不够专业。

三者,个人理财师不能以自己的偏好为主

在理财方面很多个人理财师也是有自己的偏好,一般是对自己熟悉的市场,或者是有人脉渠道的市场更为上心。但是个人理财师的偏好并不一定就适合客户,客人做理财不单单是了赚钱,而是为了自身的财务管理。

此外,个人理财师在佣金方面,也必须要客人讲清楚,这也是作为专业个人理财师的基本素质之一。

【宜人财富新手大礼】1000元红包领到手软,新手专享9.9%参考年回报率,点击领取噢!

声明:本文内容由网友发布,仅代表网友个人经验或观点,不代表本网站立场和观点。如果本文侵犯了您的知识产权,请与我们取得联系,我们会及时修改或删除

注册领1000元

发送验证码
重新发送60s

同意《宜人贷注册协议》

宜人财富最新活动

自动投标服务计算器

请输入金额须为1000的整数倍且不能为空

授权服务期限 参考年回报
新手标(1月期) 825元
3月期 1250元
6月期 3000元
12月期 7500元
18月期 12300元
24月期 17600元

马上获取回报

*以上数据会有些许误差,请以实际数据为准